La Unidad de Información Financiera (UIF) ha implementado nuevas regulaciones que afectan la compra y venta de vehículos en Argentina. La Resolución 71/2024, publicada recientemente en el Boletín Oficial, establece nuevos requisitos para los Registros del Automotor, quienes ahora deben informar sobre transacciones vehiculares y definir perfiles de clientes bajo ciertas condiciones.
De acuerdo con la Resolución 71/2024, los Registros del Automotor, considerados sujetos obligados, deberán establecer un perfil de cliente y reportar a la UIF cuando las operaciones anuales sean iguales o superiores a $60.000.000.
El perfil del cliente debe construirse con información detallada sobre su situación económica, patrimonial, financiera y tributaria. Esta información puede ser proporcionada directamente por el cliente o recopilada por el Registro del Automotor. En concreto, la normativa indica que se deben considerar los siguientes aspectos:
- Monto de las operaciones: El volumen de dinero involucrado en las transacciones del cliente.
- Tipo y naturaleza de las operaciones: La clase y características de las transacciones realizadas.
- Frecuencia de las operaciones: La periodicidad con que el cliente realiza transacciones.
- Origen y destino de los recursos: La procedencia y el uso de los fondos en las operaciones.